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Conheça as principais etapas do planejamento financeiro 

Wright Adams
Wright Adams 3 de março de 2023
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Cláudia Angélica Martinez
Cláudia Angélica Martinez
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Você já ouviu falar sobre o planejamento financeiro? Sabe como realizá-lo? Para a empresária Cláudia Angélica Martinez, através dessa organização é possível ter finanças mais equilibradas. Isso porque, o principal objetivo dessa prática será o de auxiliar as pessoas a lidarem de forma consciente com o seu dinheiro. Mas quais são as principais etapas deessa administração? Continue a leitura deste artigo para descobrir! 

Mas afinal, o que é o planejamento financeiro? 

Caso você não conheça, saiba que o planejamento financeiro é uma ferramenta que auxilia as pessoas a organizarem suas finanças. Através dele, é possível ter mais consciência sobre os gastos e receitas, administrando o dinheiro de forma estratégica e eficiente. Além disso, essa prática é fundamental para conseguir traçar metas, sejam elas de curto, médio ou longo prazo. 

Quais as principais etapas do planejamento financeiro? 

Existem algumas etapas essenciais nesse planejamento. Uma delas é a de avaliar toda a sua vida financeira, listando as contas, despesas e receitas. Essa observação será fundamental para que seja possível identificar os gastos supérfluos, as dívidas mais urgentes e a movimentação do seu dinheiro. A economista brasileira Claudia Martinez entende que essa análise possui grande importância. 

Controle de gastos 

Outra etapa do planejamento financeiro é o controle de gastos. O principal objetivo dessa ferramenta é o de anotar todas as despesas, sejam elas fixas ou não. Assim, é possível identificar para quais áreas o seu dinheiro está sendo destinado e, com isso, eliminar os gastos desnecessários. Para te ajudar nesse momento é interessante utilizar aplicativos, bloco de notas, cadernos ou planilhas. 

Metas 

Com todos os seus gastos e despesas elencados, é importante traçar as suas metas. Através disso, é possível organizar as suas finanças para que seja possível alcançar esses objetivos. Para a renomada empresária Cláudia Angélica Martinez, o planejamento é essencial na conquista de sonhos. Desse modo, é fundamental elencar os seus propósitos, sejam eles de curto ou longo prazo.

Investimentos 

Os investimentos também merecem atenção quando se trata do planejamento financeiro. Ao investir o seu dinheiro é possível ter maiores rendimentos e, com isso, conquistar suas metas e objetivos. Atualmente, existem diversas opções no mercado, cada uma delas, destinadas a um perfil de investidor. Por isso, não deixe de avaliar qual alternativa atende melhor às suas expectativas.

Reserva de emergência 

Por fim, outra etapa importante do planejamento financeiro é o de poupar dinheiro para a reserva de emergência. Caso não conheça, saiba que esse é um fundo utilizado somente em situações inesperadas. Dessa forma, é fundamental destinar parte dos seus recursos para esse propósito, para que assim, seja possível estar preparado para essas ocasiões. Para a economista Claudia Martinez, essa ação é de grande relevância. 

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